La AFIP ha implementado una nueva regulación que obliga a bancos y billeteras virtuales a informar todas las transacciones que superen los $400.000. Esto incluye no solo transferencias de terceros, sino también aquellas realizadas entre cuentas propias del mismo titular. En este contexto, surgen dudas sobre cómo estas operaciones pueden afectar a los usuarios y qué sucede si no se justifican los montos.
Cuando se transfieren fondos entre cuentas propias y el monto acumulado supera los $400.000 en el mes, estas operaciones deben ser reportadas a la AFIP. Si el usuario está debidamente registrado como monotributista o cuenta con un salario en relación de dependencia, las transferencias entre cuentas propias suelen ser descontadas. En caso de que el banco solicite una justificación, basta con acreditar que ambas cuentas pertenecen al mismo titular.
El monto establecido será revisado nuevamente en diciembre, ajustándose a partir de febrero de 2025. No justificar adecuadamente los fondos puede llevar a que el banco genere un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la UIF, lo que podría desencadenar una investigación.
Es fundamental contar con documentación respaldatoria, como facturas o recibos de sueldo, para evitar problemas con la AFIP y garantizar el correcto uso de las cuentas propias.